近年來，公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全面加強“四專兩合力”建設(shè)，組織全國公安機關(guān)以前所未有的力度和舉措深入推進打防管控各項工作，有效遏制了案件快速上升勢頭，有力維護了人民群眾合法權(quán)益。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢依然嚴(yán)峻，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、虛假征信等10種常見詐騙類型發(fā)案占比近80%，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的三分之一左右，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙造成損失的金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。
01刷單返利類詐騙
網(wǎng)絡(luò)刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型，成為虛假投資理財、貸款等其他復(fù)合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等其他違法犯罪的主要引流方式，被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。
【典型案例一】邵某在微信群內(nèi)看到“免費送禮品、點贊評論返傭金”的信息及二維碼，掃碼聯(lián)系上客服并按要求下載了一款A(yù)PP，隨后在 APP內(nèi)“接待員”指導(dǎo)下做刷單任務(wù)。完成5單小額任務(wù)后收到了對應(yīng)的傭金，并可全部提現(xiàn)到銀行卡中。邵某遂開始認(rèn)購金額更大的組合任務(wù)單，投入總本金11萬元。但按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)已無法提現(xiàn)，APP“接待員”稱因邵某操作失誤造成“卡單”，要再做一次復(fù)合任務(wù)才能提現(xiàn)，邵某此時才發(fā)現(xiàn)被騙。
02虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙
此類案件中，有的詐騙分子通過多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊，然后冒充投資導(dǎo)師、金融理財顧問，以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任；有的通過婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由，騙取受害人信任。隨后，詐騙分子誘導(dǎo)受害人在虛假投資平臺開設(shè)賬戶進行投資，并對受害人前期小額投資試水予以返利，受害人一旦加大資金投入，就會出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況。受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人員或熱衷于投資、炒股的群體。
【典型案例二】于某在某直播平臺上觀看炒股知識直播時，收到自稱是主播的好友請求，私聊后雙方添加了QQ好友，對方又將于某拉入一投資交流群，于某在群內(nèi)看見其他人在某款A(yù)PP投資獲利，便下載該APP并按照群管理員的指示在APP內(nèi)進行投資操作，小額試驗都成功盈利并順利提現(xiàn)。于某感覺獲利豐厚，便在APP內(nèi)累計投資347萬元。直至月底，于某發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)余額無法提現(xiàn)并被對方拉黑，才發(fā)現(xiàn)被騙。
03虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)的廣告信息，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”，誘騙受害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續(xù)費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子收到受害人轉(zhuǎn)賬后，便關(guān)閉虛假APP或虛假網(wǎng)站，并將受害人拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢周轉(zhuǎn)的人員。
【典型案例三】樊某接到自稱某金融平臺客服的來電，詢問是否有貸款需求。因樊某正好需要資金周轉(zhuǎn)，便添加了對方企業(yè)微信好友，并下載某款“貸款”APP。樊某在該APP上申請貸款后，對方以交會員費、解凍金、證明還款能力等為由要求其轉(zhuǎn)賬。樊某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬13.7萬元后，對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸，隨后便失去聯(lián)系。樊某發(fā)現(xiàn)下載的APP已無法登錄，才發(fā)現(xiàn)被騙。
04冒充電商物流客服類詐騙
詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購的商品出現(xiàn)質(zhì)量問題或售賣的商品因違規(guī)被下架，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營者。
【典型案例四】杜某接到自稱某網(wǎng)店“客服”的電話，稱其前幾日購買的染發(fā)劑有質(zhì)量問題，現(xiàn)需向杜某進行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導(dǎo)杜某下載一款A(yù)PP，通過該APP打開手機屏幕共享功能并按照指示進行操作。隨后，杜某手機收到銀行卡被轉(zhuǎn)款2萬元的短信，才發(fā)現(xiàn)被騙。
05冒充公檢法類詐騙
詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個人身份信息，隨后冒充公檢法機關(guān)工作人員，通過電話、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由進行威脅、恐嚇，要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密，并向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產(chǎn)凍結(jié)書”等虛假法律文書，以增加可信度。同時，要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯(lián)系的條件下“配合”其工作，將資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”，從而實施詐騙。
【典型案例五】楊某接到一個自稱上海市公安局警察的電話，稱楊某名下一個銀行賬戶涉嫌非法洗錢，讓其到上海市公安局處理。楊某稱去不了，對方讓其添加QQ好友并發(fā)來一個顯示楊某照片的文件，里面有涉嫌洗錢要被判刑等內(nèi)容，楊某心生恐懼。隨后，對方以涉及警務(wù)秘密為由要求楊某到無人的房間配合調(diào)查，并稱楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”，待案件查清后將返還錢款，楊某遂向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元。后因?qū)Ψ揭髣h除所有聊天記錄，楊某才發(fā)現(xiàn)被騙。
06虛假征信類詐騙
詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會工作人員或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系，謊稱受害人之前開通過校園貸、助學(xué)貸等賬號未及時注銷，需要注銷相關(guān)賬號；或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要消除相關(guān)記錄，否則會嚴(yán)重影響個人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導(dǎo)受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP進行貸款，并將錢款轉(zhuǎn)到其指定賬戶，從而實施詐騙。
【典型案例六】王某接到一名自稱銀保監(jiān)會處理高息貸款的工作人員電話，對方說王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個人征信。經(jīng)過一番交流，王某相信了對方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國銀保監(jiān)會認(rèn)證對接賬戶”的3個不同賬號轉(zhuǎn)賬，共計25萬元，其中23萬元為王某從3個金融平臺借貸的款項?！澳氵€用過哪些銀行卡和貸款A(yù)PP? ”當(dāng)對方一再問及該問題時，王某方才醒悟過來，意識到上當(dāng)受騙。
07虛假購物、服務(wù)類詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購平臺或其他網(wǎng)站發(fā)布“低價打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，或提供“論文代寫”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務(wù)的廣告，以吸引受害人關(guān)注。與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子誘導(dǎo)其通過微信、QQ或其他社交軟件添加好友進行商議，以私下交易可節(jié)約“手續(xù)費”或更方便等為由，要求私下轉(zhuǎn)賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納“關(guān)稅”“定金”“交易稅”“手續(xù)費”等為由，誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款，事后將受害人拉黑。
【典型案例七】李某在網(wǎng)上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對方留下的聯(lián)系方式添加為微信好友咨詢詳情。對方自稱為廠家直銷，可提供內(nèi)部價，但需私下交易。商定好價格后，李某向其賬戶轉(zhuǎn)賬11000元。數(shù)日后，李某向?qū)Ψ阶稍兾锪髋渌托畔r發(fā)現(xiàn)被拉黑，才發(fā)覺被騙。李某為找到騙子，在網(wǎng)上搜索私家偵探后，添加了一名自稱私家偵探的人為好友。對方稱可以通過手機定位為李某找人，但需先支付1萬元勞務(wù)費，李某向?qū)Ψ教峁┑馁~號轉(zhuǎn)賬1萬元后發(fā)現(xiàn)再次被拉黑，先后兩次上當(dāng)受騙。
08冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類詐騙
詐騙分子使用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交賬號，以“假冒”的身份添加受害人為好友，或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊?。隨后，詐騙分子以領(lǐng)導(dǎo)、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導(dǎo)、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉(zhuǎn)賬，從而實施詐騙。
【典型案例八】李某的QQ賬號被詐騙分子拉入一個工作群，見群里成員名字都是本公司工作人員便未再核實。幾天后，李某收到群消息：騙子冒充的“總經(jīng)理”稱需支付對方工程款，要求李某核對公司賬戶上還有多少錢。李某核對公司賬戶資金后，騙子冒充的“總經(jīng)理”要求李某把賬上資金全部打給對方指定賬戶，并以事情緊急為由催促李某快點轉(zhuǎn)賬。因怕得罪“領(lǐng)導(dǎo)”，李某便將公司賬上40萬元全部轉(zhuǎn)出。后公司總經(jīng)理收到銀行短信詢問，李某才發(fā)現(xiàn)被騙。
09網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網(wǎng)絡(luò)游戲賬號、道具、點卡的廣告，或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關(guān)信息。待受害人與其主動接觸后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導(dǎo)受害人繞過正規(guī)平臺與其進行私下交易；或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動，并以操作失誤、等級不夠等為由，要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”，得手后便將受害人拉黑。
【典型案例九】沈某在玩游戲時看到游戲聊天框內(nèi)有一條“進群免費領(lǐng)取游戲道具”的消息，申請進群后，一位網(wǎng)名“派送員”的人告訴沈某掃描群內(nèi)二維碼便可領(lǐng)取大量游戲福利。沈某使用微信掃描二維碼并填寫了相關(guān)信息后，網(wǎng)頁忽然顯示微信將被凍結(jié)，沈某便聯(lián)系“派送員”，對方稱系沈某操作不當(dāng)，并向其推送一個網(wǎng)名為“處理員”的人?！疤幚韱T”稱需要通過轉(zhuǎn)賬證明微信是本人使用，驗證后將如數(shù)退還所有資金。沈某便按對方要求，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬18000元，后因被對方拉黑才發(fā)現(xiàn)被騙。
10婚戀、交友類詐騙
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照，按照劇本打造不同的身份形象，然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個人信息。詐騙分子通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系后，用照片和預(yù)先設(shè)計的虛假身份騙取受害人信任，并長期經(jīng)營與受害人建立的戀愛關(guān)系。隨后，詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項目資金周轉(zhuǎn)等為由向受害人索要錢財，并根據(jù)受害人財力情況不斷變換理由要求其轉(zhuǎn)賬，直至受害人發(fā)覺被騙。
【典型案例十】謝女士在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識了一名“外國大兵”，對方自稱是派駐某國的軍醫(yī)，非常喜歡中國文化，希望以后可以到中國定居。謝女士在與這名“大兵”聊天過程中逐漸被對方優(yōu)雅的談吐和日常的關(guān)心感動，在沒見過面的情況下與對方確定了戀愛關(guān)系?！按蟊狈Q要將自己的全部財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到中國，以便與謝女士共同生活，但因為遇到海關(guān)攔截，需要謝女士幫忙繳納一筆費用才能通過。謝女士遂向其提供的賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元，后又因需繳納“解凍費”“手續(xù)費”等向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶多次轉(zhuǎn)賬40余萬元，直至被對方拉黑，謝女士才發(fā)現(xiàn)被騙。（公安部刑偵局微信公眾號）
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